“五个机制”成效显著 金融服务民营小微企业质效提升

——工作简报第30期(总第516期)

发布时间:2021年11月01日 16:23:07 来源: 融资服务处 【打印】 【关闭】 分享:

为改善提升金融供给、优化创新金融服务,进一步提升民营和小微企业金融服务质效,省工信厅、人民银行西安分行建立“金融顾问”“四贷促进(首贷、续贷、信用贷、随借随还贷)”“让利实体”“发债辅导”“考核奖励”等“五个机制”,各级工信部门与人行系统开展常态化对接,加强名单推送,实施成效显著。截至三季度末,全省普惠小微贷款余额2856.82亿元,同比增长40.69%,高于各项贷款增速27.98个百分点。名单内民营小微企业贷款余额5473.06亿元,环比增长51.13%,金融服务精准性不断提高,金融服务广度持续扩大。

(一)银企对接水平持续提高,金融顾问机制成效显著。全省“金融顾问”团队日益壮大,服务效率显著提升,市场主体融资获得感有效增强。截至三季度末,全省“金融顾问”共5627人,环比增长15.66%;对接市场主体9.71万户,环比增长44.21%;累计走访对接35.21万人次,环比增长49.79%。

(二)信贷结构持续优化,金融服务覆盖面进一步扩大。“四贷促进”机制建设更加完善,推进信贷结构进一步优化。截至三季度末,名单内20440户民营、小微企业获得首贷,首贷、续贷、信用贷、随借随还贷余额共2215.50亿元,环比增长71.42%,占民营、小微企业各项贷款比重的40%,较二季度上升4.79个百分点。同时,金融服务覆盖面继续扩大,民营小微首贷户均余额174.08万元,环比减少4.89%;续贷户均余额150.92万元,较二季度下降8.99%;信用贷户均余额73.20万元,环比减少6.00%。

(三)让利实体力度增强,企业综合融资成本稳中有降。自2020年6月实施延期还本付息政策以来,截至三季度末,延期还本付息金额1779.3亿元,支持普惠小微企业延期金额 537.17亿元,支持户数6.18万户,延期率位居全国第5,有效缓解企业贷款还本付息压力。款利率方面,三季度末,我省小型、微型企业贷款加权平均利率5.10%和4.81%,较LPR改革前分别下降0.81和0.82个百分点,切实降低民营小微综合融资成本。

(四)融资渠道多元发展,企业债券融资规模快速增长。依托“发债辅导”机制,积极发挥银行间市场融资功能,开展债券融资对接、培训、辅导,支持制造业等重点领域企业拓宽融资渠道。2021年前三季度,我省制造业企业(陕鼓、有色)共发行债务融资工具10只,融资110亿元,较去年同期翻一番。

(五)考核奖励持续发力,金融机构服务质效有效提升。人行西安分行持续加强对金融机构服务民营、小微企业情况的监测评估,督促金融机构优化服务模式,提升金融服务水平。2021年三季度民营、小微信贷政策导向效果评估结果显示:小微企业金融服务评估优秀类金融机构2家,良好类11家,优良率达59%,同比上升4.5个百分点;民营企业金融服务评估优秀类金融机构5家,良好类5家,优良率45%;其中,优秀率达22.7%,同比上升4.5个百分点。此外,省工信厅、省财政厅等部门继续落实小微企业贷款利率奖补政策,对建行陕西省分行、长安银行等12家服务小微企业数量多、金额大、期限较长、利率水平同比下浮的银行机构进行奖励,形成示范带动效应。

下一步,省工信厅、人行西安分行将持续推动落实“五个机制”,缓解企业融资难题,助力我省民营小微企业高质量发展。